Aktienoptionen Portfolio Management Software

7 Beliebte Software-Programme für Portfolio-Manager Sind Ihre Investitionen in vielen Orten verteilt Sind Ihre 401 (k) Pläne. Handelsabschlüsse. Und Sparkonten bei verschiedenen Institutionen Wenn das der Fall ist, dann werden Sie wahrscheinlich erhalten separate Updates für jeden auf den Status der Konten, die verwirrend werden kann. Es kann auch schwierig sein, genau zu wissen, wo Sie stehen in Bezug auf Nettovermögen. Einige Investoren schwören durch Portfolio-Management-Software zu helfen, dieses Problem zu lösen. In einigen Fällen, wie für Privatanleger. Umgang mit dieser Art von Software ist ein einfacher Prozess. Im Folgenden stellen wir Zusammenfassungen von Portfolio-Management-Software-Programme für Retail-Investoren sowie viel weiter fortgeschrittene Portfolio-Management-Software-Programme für Geld-Manager. (Für verwandte Themen siehe: Welche Robo-Advisor ist das Richtige für Sie) Für Privatanleger Dieses System ist am besten für diejenigen, die auf einem Desktop-Computer geeignet. Hauptmerkmale für Quicken Premier 2015: Mehrere Portfolioansichten: Assetzuweisungen. Geografische Regionen, Branchen, Performance-Vergleiche Einblicke in Verbesserungen Transaktionsfähigkeit von Banken und Broker-Konten abrufen Kostenbasierte Verfolgung Kapitalgewinnschätzungen Performance gegenüber Markt Fondsvergleiche Hilft bei Kaufentscheidungen Mobile Funktionen beinhalten: Kontostandsbestände Trackbudget Updates und Alerts Snap and Store Quittungen Preis: 69. Kommt mit einer kostenlosen 30-Tage-Testversion. Wenn Sie das Programm nicht mögen, können Sie vor 30 Tagen deinstallieren, um zu vermeiden, aufgeladen zu werden. Kann bis zu 999 Portfolios verfolgen Retirement-Planung Brokerage-Accounts College-Fonds Was, wenn Analyse Capital Gainsloss Berechnungen Technische Analyse Stochastik. RSI. Trend analysen. Preis: 79 Jahre mit technischer Unterstützung, oder 109 Jahre mit Daten-Feed mit Quote Media für grundlegende und beschreibende Daten für Aktien, ETFs. Und Investmentfonds. Diese Software wurde von professionellen Geld-Managern entworfen und wurde von Investoren seit 1985 verwendet. Die meisten sagen, es ist das ultimative Tool für einfache Konsolidierung. Mit dem Portfolio-Einrichtungsassistenten können Sie Ihre Transaktionshistorie und - bilanzen innerhalb von Minuten importieren. Sie erhalten außerdem eine Transaktionsabrechnung für: Personal Version (neu): 89 Pro Version (neu): 295 Advisor Version (neu): 1.395 Diese Portfolio-Management-Software eignet sich besonders für Privatanleger, Geldmanager und aktive Händler. Es verfolgt alle Trading und bietet eine Portfolio Active Summary sowie eine Portfolio Performance Summary. (Siehe auch: Wie die Berater an Robo-Advisors anpassen können.) Die Aktive Zusammenfassung des Portfolios umfasst: Beginn des Marktwertes Beiträge Auszahlungen Auszahlungsverteilung Kontogebühren bezahlt Gainloss Marktwert beenden Zusätzlich zu einer Index Performance Summary bietet die Portfolio Performance Summary an Performance für die folgenden Zeiträume: Vierteljährlich, Jahr-zu-Datum, ein Jahr, drei Jahre, fünf Jahre und zehn Jahre. Weitere wichtige Merkmale sind: Importieren von Fähigkeiten Aktualisierungen und Warnungen Graphing Portfolio-Vergleiche Exportieren von Kapitalgewinninformationen an Steuer-Software Anpassbare Berichte Multi-Währungs-Unterstützung 45 Grafiktypen 21 Berichtstypen Für professionelle Geldmanager Diese Software scheint am Anfang kompliziert zu sein, wenn Sie nicht mit Portfolio Erfahrung haben Management-Software im Allgemeinen. Allerdings wird es nicht lange dauern, sich anzupassen. Compliance-Management Modellierung Szenario-Simulation Portfolio-Rebalancing Workflow-Automatisierung 247 Live-Support Benchmarking Payrollcommission Leistungsmessung Portfolio-Management Risikomanagement Rules - Basierte Modelling-Compliance Performance-Messung GIPS IRR Risikoanalyse Breakout-Allokationen und - Rückkehr Szenario-Tool Ertragskurvenanalyse Was, wenn Analyse Cashflow-Analyse Komplexe Gebührenberechnungen Industrie-spezifische Ideen Preis: Muss Kontakt FC Portfolio Diese Software eignet sich am besten für Hedgefonds. Fondsadministratoren und Private-Equity-Fonds. Accounting Benchmarking Kundenmanagement Aktien Fondsmanagement Lohn - und Gehaltsabrechnung Erfolgskennzahlen Risikomanagement Weitere Merkmale Inklusive: GIPS-konforme Präsentation des Leistungsberichts Umfangreiches Spektrum der abgedeckten Wertpapiere Schnittstellen mit Brokerscustodians Automatisierte Broker Custodians Versöhnung Client-Management und Abrechnung Check-Schreiben Workflow-Engine Reports Verteilung Motor Integrierte Hauptbuch Preis: Muss Kontakt eFront (kostenlose Testversion verfügbar) Diese Software eignet sich am besten für Private-Equity-Unternehmen, die Konsistenz gewährleisten möchten, automatisieren Schlüsselaufgaben, produzieren tiefer Analyse und Verbesserung der Prüfbarkeit. Diese Software gibt es seit 1999 und wird derzeit von 700 Unternehmen genutzt. Neben Private-Equity-Gesellschaften wird die Software von Immobilien-Investmentgesellschaften, Banken und Versicherungen genutzt. Die Schulung erfolgt über Webinare, Live-Online-Support und persönlich. Benchmarking Fondsmanagement Risikomanagement Die Features-Liste ist nicht lang, aber diese Software ist mehr darauf ausgerichtet, Daten und hochwertige Analysen schnell zu sammeln und zu validieren, was voraussichtlich zu besseren Investitionsentscheidungen führen wird. Sie können eFront Front PM vor Ort oder über die Cloud nutzen. Die Bottom Line Die beste Portfolio-Management-Software hängt von Ihrer Situation und Ihren Zielen ab. Die richtige Portfolio-Management-Software für jemand anderes möglicherweise nicht die beste Lösung für Sie. Achten Sie darauf, jede Option zu studieren und gid ein wenig tiefer, bevor sie irgendwelche Einkäufe. Auch in Erwägung ziehen, alle verfügbaren kostenlosen Tests nutzen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie hilft Finanzberater.) Fondsmanager ist leistungsstarke Portfolio-Management-Software. Der Fondsmanager ist in den persönlichen, professionellen oder Advisor-Versionen für den einzelnen Anleger, professionellen Händler oder Anlageberater verfügbar. Vergleichen Sie diese Produkte, um die Fondsmanager-Programm, das richtige für Sie zu finden. - Track Aktien, Fonds, Optionen, Anleihen, etc. - Leistungsstarke Grafik - Umfangreiche Berichte - Capital Gain Berechnungen - FIFO, AVG oder Specific Lot - Waschen Verkauf Unterstützung - Export zu Steuer-Software - Ertragsberechnungen (GIPSAIMR-konform) - Technische Analyse - Abrufen Preise aus dem Internet - Abrufen von Transaktionen von brokerfund - Trailing Stop Loss Alerts - Import aus Quicken, Money oder Text - Bond-Berechnungenincome schedule - Multi-Währungsunterstützung - Brokerdealer-Schnittstellen - Client Management, Gebührenberechnungen - Mehr Management-Funktionen Voll funktionsfähig Side-by-Side-Funktion Vergleich Screenshots einiger Grafiken und Berichte stehen zur Verfügung. Um den Fondsmanager auszuprobieren, besuchen Sie die Download-Seite für eine voll funktionsfähige Evaluierungsversion. Eine Vielzahl von Tutorials stehen zur Verfügung. Sehen Sie sich die Erste Schritte Tutorial schnell lernen Sie Ihren Weg rund um Fondsmanager. Nach der Auswertung des Programms können Sie eine lizenzierte Kopie erwerben. "GREAT Programm - produziert ein besseres finanzielles Bild als mein Merrill Lynch Broker entwickeln können." Ich wollte nur einen Moment danken, um Ihnen für die absolut exzellente Software, die den Fondsmanager umfasst, zu danken. Mit diesem Programm hat Tracking mein Portfolio so viel einfacher. Im nur eine durchschnittliche Person versucht, mit Bedacht zu investieren, und Ihr Programm hilft, dies zu erleichtern, do. quot quotYour Programm hat solch ein ehrfürchtiges Potenzial für Berater und wir sind absolut mit ihm und der Unterstützung youve gegeben us. quot Ein Fondsmanager-Überprüfung ist Computerized Investments featured Artikel für Januar 2016.The Top-Portfolio-Management-Software von Joe Lan Portfolio-Management-Software-Programme sind eines der Werkzeuge am häufigsten von einzelnen Investoren verwendet. Da im Laufe der Jahre ein persönliches Portfolio von investorrsquos wächst, umfasst es oft mehrere Investmentkonten, darunter 401 (k) s, IRAs, Brokeragekonten und Sparkonten. Tracking all diese Konten genau ist eine schwierige Aufgabe, und viele Investoren brauchen Hilfe. Zum Glück hat die Weiterentwicklung der Technologie zu einer immer leistungsfähigeren Portfolio-Management-Software geführt, die darauf ausgerichtet ist, genau das zu schaffen. In diesem Issuersquos Vergleich untersuchen wir drei Portfolio-Management-Softwareprogramme mdashQuicken Premier 2011, Investment Account Manager Version 2 und Fondsmanager 11. Diese drei Softwareprogramme haben jeweils Auftritte in unseren früheren Vergleichsartikeln gemacht. Sie werden fortlaufend aktualisiert und verbessert, und wir glauben, dass sie immer noch die besten Portfolio-Management-Software-Programme für einzelne Investoren. Warum könnten Sie wollen Software Die Entwicklung und Erweiterung von High-Speed-Internet bedeutet, dass ausgefeilte Werkzeuge können nun aus Ihrem Web-Browser ausgeführt werden. Im Laufe der Jahre, Web-basierte Portfolio-Tracker sind sehr beliebt, und es gibt jetzt deutlich mehr Web-basierte Programme als Portfolio-Tracking-Software-Programme. Web-basierte Portfolio-Tracker bieten Echtzeit-Preis-Updates (in der Regel gegen Gebühr) und aktuelle Nachrichten zu Beständen in Ihrem Portfolio. Die besten Online-Portfolio-Manager können direkt mit Ihren Investitionskonten synchronisieren, dh Sie brauchen keine manuellen Updates einzugeben. Während Web-basierte Portfolio-Tracker in der Lage sind, sind Software-basierte Portfoliomanager nach wie vor ein signifikantes Upgrade in einer Vielzahl von Funktionsbereichen. Dieser Vergleich ist auf softwarebasierte Portfolio-Management-Programme ausgerichtet (zuletzt verglichen wurden die Online-Portfoliomanager im vierten Quartal 2010 von Computerized Investing, erhältlich bei Compute-Investing). Softwareprogramme bieten weiterhin die leistungsstärkste Leistungsberichterstattung, und sie bieten auch eine bessere Fähigkeit, Gewinne und Verluste zu berechnen. Die Top-Software-basierten Portfolio-Tracker sind auch in der Lage, mehr Arten von Wertpapieren und Transaktionen behandeln und wird mit großer Wahrscheinlichkeit bieten eine weit größere Vielfalt an Berichten. Funktionen amp Funktionalität Die meisten leistungsfähigen Portfolio-Management-Programme bieten ähnliche Funktionen. Aber Software ist selten kostenlos, so passend zu Ihren persönlichen Bedürfnissen ist ein wichtigeres Thema bei der Auswahl von Software, als es ist, wenn Sie zwischen den freien Online-Portfolio-Tracker wählen. Unser Vergleichsgitter auf den Seiten 24 und 25 beschreibt die Leistungsmerkmale unserer drei Top-Picks. Kosten und Zeit Engagement Investitionen in Portfolio-Management-Software wird unweigerlich mit bestimmten Kosten kommen. Zusätzlich zu den monetären Kosten, müssen Sie die Zeit, die Sie verbringen lernen, um das Programm verwenden zu prüfen. Was es braucht, um das Programm zu konfigurieren, wie einfach es zu benutzen ist und wie gut es Ihre persönlichen Bedürfnisse behandeln kann, werden schließlich größere Faktoren als die monetären Kosten des Programms. Um alle Stärken und Schwächen des Programms (oder der Websitersquos) genau zu messen, bemühen wir uns, jeden Dienst gründlich zu nutzen. Zum Glück haben zwei der drei Programme, die wir hier vorstellen, voll funktionsfähige Demos, so dass alle potentiellen Benutzer die Software selbst ausprobieren können (Quicken Premier 2011 bietet keine Demo oder Testversion an). SecuritiesAssets Handled Die Bedeutung einer programrsquos Fähigkeit, eine Fülle von verschiedenen Wertpapieren zu behandeln, kann nicht überbewertet werden. Wenn Sie ein Programm sehen, vor allem, wenn Sie einen langen Anlagehorizont haben, betrachten Sie nicht nur, ob es die Investitionen, die Sie derzeit besitzen, zu behandeln, sondern auch, ob es in der Lage, Investitionen, die Sie wahrscheinlich in Zukunft zu verfolgen können. Programme, die auf bestimmte Bereiche spezialisiert sind, wie z. B. Optionen, stehen zur Verfügung, aber für die Zwecke dieses Vergleichs konzentrieren wir uns auf Programme, die die Wertpapiere unterstützen, die die meisten Einzelinvestoren besitzen, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Exchange Traded Funds und Real Grundstück. Besonders wichtig ist die Fähigkeit, zwischen den Asset-Typen zu unterscheiden, da sie sicherstellt, dass Asset Allocation und Branchenberichte korrekt erstellt werden. Transaktionen Die von dem Programm unterstützten Transaktionen stehen in engem Zusammenhang mit den Arten von Wertpapieren, die das Programm verarbeitet. Alle hier besprochenen Programme behandeln Standardtransaktionen wie Kauf, Verkauf und Bardividenden. Allerdings ist die Fähigkeit, Datenpunkte wie Short Sales und Return of Capital zu behandeln wichtig, und die Programme variieren in ihrer Funktionalität. Mit all diesen Programmen können Sie Sicherheitslistenzuordnungen für eine Transaktion angeben. Diese Funktion kann für Probleme mit der Steuerpflicht und für die Leistungsverfolgung nützlich sein. Viel ist die Gesamtzahl der Einheiten in einem bestimmten Handel beteiligt. Wenn Sie Dividenden aus Ihrer Investmentfonds und Aktien zu reinvestieren, finden Sie selbst Tracking zahlreiche Lose über einen langen Zeitraum. Jedes solide Portfolio-Management-Paket wird automatisch passen Kauf und verkaufen Lose für verschiedene Buchhaltungsstrategien für die Zwecke der Verringerung der Steuerbelastung. Die Strategien umfassen First-in, First-Out (FIFO) durchschnittliche Kosten und spezifische Los. Mit einem Programm, das alle drei behandeln kann, ist bequem. Mit Reports können Sie Ihr Portfolio und Ihre Investitionen analysieren. Die drei Programme, die hier abgedeckt werden, variieren in der Art und Flexibilität der Berichterstattung, die sie anbieten. Bei der Auswahl eines Programms müssen Sie überprüfen, ob das Programm nicht nur die gewünschten Berichtsarten generiert, sondern auch andere Berichtsarten, die Sie zurzeit nicht verwenden können. Diese zusätzlichen Berichte können Ihre Gesamtbewertung Ihres Portfolios erhöhen. Während Sie sicher sein wollen, dass ein Programm genug Flexibilität und Funktionalität bietet, um Ihre Analyse abzuschließen, sollten Sie auch zukünftige Bedürfnisse in Bezug auf Berichtsfunktionen berücksichtigen. Das Vergleichsgitter listet die wichtigsten Berichtsarten der Top-Portfolio-Management-Programme auf. Der aktuelle Bestandsbericht legt die Zusammensetzung Ihres Portfolios fest. Zumindest werden die Programme die Wertpapiere auflisten, die zusammen mit den Anteilen, den Kosten und dem aktuellen Marktwert gehalten werden. Die meisten Software-Programme werden auch einige Asset Allocation und gainloss Daten direkt auf der Hauptseite. Der Bericht "Bestände nach Lose" teilt die Portfoliozusammensetzung in feinere Schritten auf, wobei jeder Kauf zu einem bestimmten Datum und Preis angegeben wird. Dies gibt Ihnen eine detaillierte Geschichte Ihrer Transaktionen und bietet Anleitungen für den Verkauf. Die Steuerpläne beziehen sich auf die Formulare B und Schedule D IRS. Für die Berechnung von Zinsen und Dividenden, die von einem Portfolio erhalten werden, können Plan B Berichte Ihnen erlauben, Steuerschulden (oder Kredite) vor Jahresabschlüssen abzuschätzen. Steuerplan D Berichte berechnen langfristige und kurzfristige Kapitalgewinne und Match-Assets, die Kapitalgewinne mit Steuerschulden führen wird. Idealerweise sollte das Programm auch verfolgen ausländische Steuern einbehalten auf Ihre Wertpapiere, um sicherzustellen, dass ordnungsgemäße Kredite bei der Ausfüllung Ihrer Steuern berücksichtigt wird. Steuerberichte werden für ein bestimmtes Steuerjahr zur Verfügung gestellt, so dass Programme in der Regel einen Dialog zur Auswahl des Berichtsjahres enthalten. Steuerberichte können schwierig sein, und wenn Ihre Situation komplex ist, kann es klug sein, mit einem Steuerfachmann zu konsultieren. Keines dieser Programme spezialisiert sich auf Steuerberichterstattung, so dass ihre Fähigkeiten abhängig von Ihren Investitionen und Handelsverhalten begrenzt sein können. Der prognostizierte Cashflow-Bericht dient als Prognose des erwarteten Portfoliowertes aus Dividenden, Zinsen und Anleihezinsen. Dieser Bericht eignet sich insbesondere für Anleger, die stark auf einkommensbezogene Investitionen, wie zum Beispiel Investoren im Ruhestand, angewiesen sind. Refinanzierungspläne für Anleihen können Investoren bei der Umwandlung von Kapital, das fällig wird, helfen. Die Berichtsanpassung kann inhaltsbezogen (z. B. die Auswahl des Zeitraums) oder kosmetikbezogen (z. B. Auswählen von Spalten - und Zeilenkopien oder sogar Schriftgröße) sein. Portfolio-Alerts lassen Sie wissen, wann ein Wertpapier einen vorgegebenen Kursschwellenwert überschritten hat. Eine solche Warnung kann eine Notwendigkeit einer Untersuchung hervorheben, die andernfalls unbemerkt bleiben könnte. Leistungsberichte Ein wesentlicher Bestandteil des Portfolio-Management-Prozesses ist die Ermittlung und Analyse der Performance. Das Vergleichs-Raster fasst alle Programrsquos-Leistungsberichte zusammen. Leistungsberichte werden in den einzelnen Programmzusammenfassungen, die folgen, ausführlicher behandelt. Ein Programm sollte Berichte für Wertpapiere, Branchen und Assetklassen liefern, die in diesen Berichten eine Performance - und Asset-Allokation-Analyse enthalten sollten. Einige Programme ermöglichen eine Prüfung zwischen verschiedenen Asset-Klassen, während andere bieten Industrie, Abschnitt und individuelle Sicherheit Pannen. Berichte, die einzelne und mehrere Portfolios abdecken, sind wichtig, um die diversifizierten Aspekte all Ihrer Konten vollständig zu adressieren. Alle drei hier diskutierten Programme bieten auch Berichte auf Basis von Periodenrenditen, mit denen Sie die Sicherheitsleistung in einem bekannten Marktumfeld überwachen können. Die Programme speichern Snapshots Ihrer Portfolios zu verschiedenen Zeiten und geben Auskunft darüber, wie Portfolios bei unterschiedlichen Marktzyklen durchführen. Bestimmte Portfolio-Management-Programme bieten die Möglichkeit, sowohl eine wertgewichtete (auch als dollargewichtete) interne Rendite (IRR) und eine zeitgewichtete Rendite zu berechnen. Die IRR neigt dazu, die beste Maßstab zu sein, weil es die Rendite, die durch Ihre Investitionen. Er berücksichtigt die Zeit, in der Zuflüsse und Abflüsse auf das Portfolio, die Mengen dieser Ströme und die kombinierten Auswirkungen auf die Gesamtrendite vorgenommen werden. Die zeitgewichtete Rendite wird häufig verwendet, um die Performance von Anlageentscheidungen eines Geldmanagers zu analysieren. Eine zeitgewichtete Berechnung ignoriert direkt die Auswirkung von Bargeld, das dem Portfolio hinzugefügt oder aus dem Portfolio entfernt wird. Allerdings sollten Zuflüsse und Abflüsse von einzelnen Anlegern betrachtet werden, nicht nur, weil eine Person die Kontrolle über sie hat, sondern auch, weil sie sehr häufig in Ruhestand Konten sind und haben einen großen Einfluss auf die Portfoliorsquos Rendite. Steuerbereinigte Ertragsreports liefern Vorsteuer - und Nachtragsrenditen, berechnen die Steuerschulden Ihrer Transaktionen und melden die Auswirkungen auf die Rendite. Quicken Premier 2011 Quicken Premier ist eines der bekanntesten Personal Finance Software-Programme zur Verfügung. Die neueste Version bietet einige wesentliche Änderungen von der 2009-Version, die aus, wenn wir zuletzt überprüft Portfolio-Management-Software-Programme in der Vierten Quartal 2009 Ausgabe von Computerized Investing. Denken Sie daran, dass Quicken Premier als ein umfassendes Money-Management-Tool entwickelt wird. Daher ist das Programm kompetent bei der Handhabung von Investitionskonten sowie alle Arten von Bankkonten, einschließlich der Kontrolle und Einsparungen. Quicken hat die Anzahl der Banken und Broker erweitert, die sie automatisch synchronisieren können. Laut seiner Website können über 12.000 Banken und Brokerage auf die Kontenliste in Quicken synchronisiert werden. Ein weiteres nützliches Upgrade ist, dass Quicken jetzt automatisch die meisten Kosten nach der Synchronisierung mit einem Online-Konto kategorisiert. Darüber hinaus werden Portfolio-Werte alle 15 Minuten aktualisiert. Erstellen Sie Ihr Konto ist sehr einfach. Der einfachste Weg, ein Investment-Portfolio zu erstellen, besteht darin, ein Konto hinzuzufügen und Quicken zu ermöglichen, direkt mit Ihrem Brokerage-Konto zu synchronisieren. Der Setup-Assistent führt Sie durch den Prozess. Wenn Sie die erforderlichen Kontoinformationen nicht bereitstellen möchten, können Sie auch die erweiterte Setup-Funktion verwenden, um Ihre Transaktionen manuell einzugeben. Wenn Sie sich dafür entscheiden, dass Quicken automatisch mit Ihren Konten synchronisiert wird, werden alle Transaktionen in jedes Konto in Ihrer Kontenliste geladen. Als wir Quicken Premier testeten, verlief die Kontosynchronisierung reibungslos, und die Kontobewegungen und Transaktionen wurden in Quicken Premier sowohl für unsere Prüf - als auch für die Investitionskonten korrekt aktualisiert. Unsere Girokonto-Synchronisierungsgeschäfte dauern drei Monate zurück, während unser Brokerage-Konto Transaktionen mit einem Jahr (bis zum Zeitpunkt der Kontoeröffnung) synchronisiert hat. Für jeden Verkauf können Sie bestimmte Lose zu verkaufen, und Sie können Zinsen, Dividenden, Kapitalgewinne, Aktiensplits und Provisionen zu verteilen. Das Programm kann Bargeld, Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Exchange Traded Funds verarbeiten. Leider gibt es keine Unterstützung für Immobilienanlagen, Annuitäten oder benutzerdefinierte Wertpapiere. Asset-Klassen werden jedem Investment zugeordnet, aber Sie können Zuordnungen ändern, wie Sie sehen. Quicken Premier bietet die umfassendste Liste der Berichte unter den drei Portfolio-Management-Software-Programme im Vergleich hier. Für Investitionen, darunter Kapitalgewinne, Investitionstätigkeit, Fälligkeitsdatum für Fixed Income, Portfoliowert, Portfolio-Kostenbasis, Asset Allocation, Erträge, Performance und Transaktionen, sind neun separate Berichte vorgesehen. Während diese Berichte sind im Allgemeinen selbsterklärend, gibt es ein paar wert Hervorhebung. Der Investitionstätigkeitsbericht zeigt Ihre Zinsen, Dividenden, Kapitalgewinne und realisierten Gewinne jeweils Quartal, Quartal und Jahr an. Der Bericht skizziert die allgemeinen Trends bei den Erträgen und Kapitalgewinnen im Laufe des Jahres, die für Investoren, die gelegentlich ihre Portfoliorequos Fokus in dieser Hinsicht ändern wollen oder wer wünschen, um den Einnahmenplan ihres Portfolios sehen wertvoll sein kann. Quicken Premierrsquos Bericht mit der Fälligkeit der festverzinslichen Investitionen ist erwähnenswert. In der Regel wird diese Art von Informationen von einem Broker nur dann bereitgestellt, wenn Sie ein Full-Service-Konto haben. Mit diesen Daten an Ihren Fingerspitzen können Sie reinvestieren Ihr festverzinsliches Kapital, wenn es fällig wird. Sechs Berichte sind auch im Steuerbereich verfügbar. Diese Berichte unterstützen die Nutzer bei der Ermittlung ihrer Veräußerungsgewinne, und für diejenigen, die einzelne Abzüge verwenden, bietet das Programm einen Zeitplan A. Ein Steuerplan und eine Steuererklärung sind auch angegeben, die Ihre Investitionstransaktionen und ihre steuerlichen Konsequenzen. Wie bereits erwähnt, ist Quicken Premier ein persönliches Finanzmanagement-Programm und bietet Funktionen über das Portfolio-Management hinaus. Berichte stehen auch für Bank-, Finanz - und Vergleichszwecke zur Verfügung. Cashflow-Zusammenfassungen und Einzelausgabenberichte sind sehr nützlich. Unnötig zu sagen, den Kauf dieser Software wird den Benutzern den Zugriff auf alle Berichte von Quicken Premier angeboten. Investment Account Manager Version 2 Investment Account Manager ist ein reines Portfolio-Management-Programm, das etwas anders ist als Quicken Premier. Das Programm kostet 139, aber es gibt eine 20 Rabatt für die Mitglieder der AAII (siehe die Sonderangebote Abschnitt unter Mitglied Vorteile bei aaii für weitere Details über den Rabatt). Eine kostenlose 30-Tage-Testversion ist ebenfalls verfügbar, die eine voll funktionsfähige Version des Programms zur Verfügung stellt. Erstellen eines Portfolios ist geradlinig, und das Programm führt Sie durch den Prozess. Sie können Transaktionsdaten direkt aus einem Brokerage-Konto herunterladen. Das Programm erlaubt Ihnen, den Zeitraum der Transaktionen zum Download zu wählen. Das Brokerage-Konto, das wir getestet haben, wurde vor einem Jahr geöffnet, und das Programm lud alle Transaktionen, die im Konto vorgenommen wurden. Während unseres Tests war der Vorgang des Herunterladens von Transaktionen einfach und die abgerufenen Daten waren genau. Sie müssen das Programm mit Ihrer Broker-Kontonummer und Anmeldeinformationen angeben, damit sie Ihre Daten herunterladen können. Wie immer können Sie Ihre Transaktionen auch manuell eingeben. Neben Aktien, Obligationen, Investmentfonds und Exchange Traded Funds kann das Programm auch Immobilieninvestitionen, Optionen und nutzerdefinierte Wertpapiere abwickeln. Darüber hinaus können Sie Käufe, Verkäufe, Dividenden, Leerverkäufe, Margin-Transaktionen, Aktiensplits, Reinvestitionen, Zinsen, Provisionen und Anleiheprämien und Rabatte nachverfolgen. Nachdem Sie Ihre Portfolios erstellt haben (Sie können ein Portfolio mit unbegrenzten Positionen bestücken), werden sie auf der linken Seite aufgelistet. Wenn Sie auf ein einzelnes Portfolio klicken, werden alle relevanten Daten geladen. Der aktuelle Wert, der nicht realisierte Gewinn und Verlust, das geschätzte Einkommen und das letzte Aktualisierungsdatum werden oben links auf dem Bildschirm dargestellt, und die Jahresaktivität für das Portfolio wird im Folgenden dargestellt. Für das ausgewählte Portfolio stehen außerdem fünf separate Registerkarten zur Verfügung. Auf der Registerkarte Portfolio-Werte werden Ihre Bestände zusammen mit der Menge, der Einheit und den Gesamtkosten, dem Marktwert sowie den Gewinnen und Verlusten angezeigt. Auf der Registerkarte Einnahmen erhalten Sie eine Aufschlüsselung Ihrer einkommensschaffenden Investitionen zusammen mit ihren steuerlichen Konsequenzen. Eine Auflistung der im laufenden Jahr verkauften Wertpapiere wird ebenfalls zur Verfügung gestellt. Die Holdings-Übersicht und die Registerkarte "Allokationsübersicht" enthalten nützliche Informationen über Ihr Portfolio als Ganzes, die eine Aufgliederung der Portfolio-Asset-Allokation und der Transaktionshistorie darstellen. Darüber hinaus werden alle Beteiligungen in Prozent des Gesamtportfolios ausgewiesen. Portfolio-Werte werden nicht automatisch aktualisiert. Um Portfolio-Werte zu aktualisieren, klicken Sie auf die Schaltfläche Preise aktualisieren am oberen Rand des Programms, die Zahlen mit Yahoo Finance aktualisiert. Zahlreiche Berichte werden auch vom Investment Account Manager zur Verfügung gestellt. Bestimmte Berichte sind ubiquitär unter den Top-Programmen, und andere sind einzigartig und erwähnenswert. Investment Account Manager bietet einen upside-down-Bericht, der auch geplant werden kann. Die Aufwärts-Abwärts-Verhältnis ist eine der BetterInvestingrsquos klassischen Maßnahmen des Risikos. Es misst das Verhältnis von einem stockrsquos upside, wenn die Dinge gehen ldquorightrdquo zu seinem Nachteil, wenn die Dinge gehen ldquowrong. rdquo Im Wesentlichen misst es Risiko gegen die Belohnung und bietet eine Einschätzung der Risikoabschätzung für Investitionen in Ihr Portfolio. Das Programm bietet auch eine Fonds-Diversifizierung Merkmale Bericht, der eine umfassende Dissektion der einzelnen Fonds ein Benutzer besitzt. Der Bericht liefert Zusammenstellung der Vermögensklassen, Bestandszusammensetzung sowie Branchen - und Unternehmensgrößenanalysen. Ein Anleihelaufzeitplan wird ebenso zur Verfügung gestellt wie bei Quicken Premier. Für jeden Bericht können Sie das Portfolio und den Zeitraum angeben. Für die Leistungsberichte können Benutzer wertgewichtete oder zeitgewichtete Renditen berechnen und die Performance nach Assetklasse, Branche und Branche anzeigen. Die Berichte können auch im PDF-Format gespeichert werden. Die Hilfe-Abteilung von Investment Account Manager war sehr nützlich, die meisten Bereiche des Programms. Fondsmanager 11 Es gibt drei Versionen von Fondsmanagermdashpersonal, Fachmann und Berater. Die persönliche Version entspricht den Bedürfnissen der meisten einzelnen Investoren, während Investoren, die häufig handeln, können entscheiden, mit professionellen gehen. In den meisten Fällen ist die Advisor-Version für professionelle Anleger, wie Finanzberater und Maklerhändler, und wird entsprechend festgesetzt. Die persönliche Version des Programms richtet sich an einzelne Investoren und bietet alle Funktionen, die die Nutzer bei der Verwaltung eines persönlichen Portfolios unterstützen, wie das Abrufen von Werten über das Internet, die Bereitstellung einer Reihe von Graphen und Berichten sowie die Auflistung von Anleihe - und Einkommensplänen. Die professionelle Version, die für Händler bestimmt ist, beinhaltet technische Analysewerkzeuge, riskreward Scatter Plots und Echtzeit-Anführungszeichen. Die Advisor-Version enthält eine Vielzahl von Client-Management-Funktionen. Es gibt auch erhebliche Preisunterschiede in Verbindung mit jeder Version. Die persönliche Version kostet 69, während die professionelle Version ist 295 und die Berater-Version ist 1.295. Die professionelle Version wurde für diese Überprüfung getestet, und es ist die Version in den Rest dieses Abschnitts behandelt. Fondsmanager, wie Investment Account Manager, ist ein reines Investment-Management-Software-Programm, ohne persönliche Finanzen Fähigkeiten. Dieses Programm ist nicht so intuitiv wie Investment Account Manager oder Quicken Premier, aber es bietet einige großartige Berichte und Performance-Tools. Es gibt ein paar Möglichkeiten, ein Portfolio zu erstellen. Die Verwendung des Assistenten für den neuen Assistenten, der im Dropdown-Menü Datei gefunden wird, ist die einfachste Methode. Sie haben die Möglichkeit, die Positionen und Transaktionen direkt von Ihrer Maklerfirma herunterzuladen, indem Sie Ihre Kontonummer und Anmeldeinformationen angeben. In unserem Test waren wir in der Lage, alle Transaktionen, die zurückgehen, wenn das Brokerage-Konto erstellt wurde, vor einem Jahr herunterzuladen. Wenn Sie damit nicht zufrieden sind, können Sie auch Ihre Transaktionen aus Ihrem Brokerage-Konto in eine kompatible Datei exportieren und anschließend die Transaktionen in das Programm importieren. Diese Methode erfordert nicht, dass Benutzer Anmeldeinformationen angeben und ist bequemer als manuelle Eingabe aller Daten (obwohl Sie dies tun können, wenn Sie wählen). Für wichtige Positionen und Transaktionen werden automatisch Assetarten zugeordnet. Benutzer können den Asset-Typ auch manuell ändern. Es gibt 25 verschiedene Arten von Asset-Typ, die von dem Programm zur Verfügung gestellt, und Benutzer können auch ihre eigenen. Stellen Sie sicher, dass jeder Betrieb korrekt gekennzeichnet ist, bevor Sie die Asset Allocation Reports verwenden. Nachdem Sie Ihr Portfolio importiert oder manuell erstellt haben, können Sie aus einer Vielzahl von Graphen auswählen, die im Programm angezeigt werden sollen. Markieren Sie das Portfolio, das Sie auf der linken Seite des Programms anzeigen möchten, bevor Sie die Grafik auswählen. Es gibt mehrere Graphen bemerkenswert. Riskreward Scatter Plots können für jede Investition, Asset-Typ, Investment-Ziel, Symbol oder Portfolio graphed werden. Diese Streudiagramme veranschaulichen die zeitgewichtete Rendite mit der Standardabweichung der monatlichen Renditen, so dass Benutzer schnell und einfach Objekte identifizieren können, die aufgrund der Volatilität der Investition unterdurchschnittlich sind. Ein anpassbares Diagramm der technischen Analyse wird ebenfalls zur Verfügung gestellt. Der Graph ist in einen oberen und einen unteren Abschnitt unterteilt, und der Benutzer legt fest, welche technische Anzeige in jedem Abschnitt angezeigt wird. Die vom Fondsmanager angebotenen Indikatoren umfassen bewegliche Durchschnitte, Bollinger-Banden, MACD (gleitende durchschnittliche Konvergenz-Divergenz) und relative Stärke-Index, unter anderem. Der Fondsmanager bietet mehrere Berichte an, die für einzelne Anleger von Nutzen sind. Zeitgewichtete Renditen können für bestimmte Zeiträume sowie für einzelne Wertpapiere und Vermögensallokationen berechnet werden. Die Verteilungsübersicht zeigt die für einen Zeitraum gezahlten Ausschüttungen und beinhaltet Dividenden, kurz - und langfristige Kapitalgewinne sowie ausländische Steuerverteilungen. Das Programm bietet auch einen Rebalancing-Bericht, der die Unterschiede zwischen Ihrer Asset-Allokation und einer Ziel-Asset-Allokation skizziert. Anleihelaufzeiten werden ebenfalls zur Verfügung gestellt. Seit unserem letzten Portfolio-Management-Software-Artikel, Fund Manager hat zwei große Updates unterzogen. Bemerkenswert ist, dass das Programm jetzt mit Windows 7 arbeitet. Auch die risikorelevanten Streudiagramme und monatlichen Leistungsberichte sind neu hinzugekommen. Eine vollständige Liste der Updates finden Sie auf der Website des Fondsmanagers. Fazit Insgesamt bietet jedes der drei Programme, die hier überprüft werden, den Nutzern ausgezeichnete Instrumente für die Verfolgung ihrer Investitionen. Zwei der Programme bieten Testkonten, und wir empfehlen, sie zu nutzen. Hands-on-Erfahrung ist der einzige Weg, um ein Gefühl für ein programrsquos Benutzerfreundlichkeit zu bekommen, sowie die Arten von Berichten, die es erzeugen kann. Während Fondsmanager und Investment Account Manager echte Portfolio-Management-Software-Programme sind, bietet Quicken Premier zusätzliche persönliche Finanzen Fähigkeiten. Diese zusätzliche Dimension macht Quicken Premier eine Überlegung wert. Unfortunately, Quicken Premier is the only program out of the three reviewed that does not offer a trial account. Discussion Edward from OR posted over 5 years ago: Like prior software comparative reviews, this is a helpful beginning yet is incomplete and for me software covered lacks critical features. 1) Grid indicates that IAM (v2) calculates both Value-Weighted IRRTime-Weighted Returns but having downloaded trial and looked at manual it seems to only do Value Weighted. For me being able to evaluate performance on same portfolio using both gives better insight. 2) While all 3 compare performance to Benchmarks, this would be much more meaningful if it simultaneously calculated Sharpe ratio or other measure. If out performance of benchmark is not on a risk adjusted basis (similar to how Hulbert does things)then it really isnt apples to apples and true out performance. 3) Since most of my portfolios are in taxable account, Quicken is the only one that does after tax performance analysis. However while I use Quicken for checking acct. I do not trust it to keep features of portfolio module constant over time and have read elsewhere peoples frustrations with using Quicken as portfolio tracker. Years ago I used Captools and recall that while there was a steep learning curve it did both time and asset weighted rate of return, as well as simultaneously doing it for before and after taxes (with your own personal tax rates entered for ST and LT). Current software seem to lack important features. Joe from IL posted over 5 years ago: Thanks for your comments. IAM does in fact perform time-weighted return calculations. Page 385 of the users manual goes over the definition used. It can be found in the Portfolio Summary Report. I do agree that Sharpe ratio would be helpful when comparing performance because riskvolatility can be taken into account. Unfortunately, riskvolatility ratios such as Sharpe, Jensens Alpha and Treynor are beyond the scope of most portfolio management software. We will, however, keep an eye out. Quicken is better as a money management software. Portfolio tracking is just one of its areas. Captools was, and remains, a great program. Unfortunately, it is no longer being supported for individual investors and was replaced by a program significantly more expensive. Peter from TN posted over 5 years ago: It should be noted that the Quicken product for Mac is not Quicken Premier. The grid shows Quicken-2007 for Mac but in fact the current product is Quicken Essentials for Mac which does not do portfolio management. The old product Quicken 2007 did do portfolio management but is no longer offered and will not run on OS-X Lion. Leon from AZ posted over 5 years ago: I want my wife to learn Quickin Preimer 2011, but i have not been able to find any instruction books. Do you know of any Edward from OR posted over 5 years ago: Joe (article author) thx for comment. I think you missed the point of my original post. 1) The chart of features indicates that IAM calculates both types of rate of return (Asset Weighted, AND Time Weighted) however it only does Asset Weighted even though you, I believe incorrectly indicate that it does Time Weighted. For me, both calculations are helpful insights into the portfolio. Of course most people want to know how their portfolio has been doing and Asset Weighted IRR gives this taking in to consideration asset flows for the portfolio. 2) Time Weighted return ignores inflows and outflows and is typically used to evaluate the performance of a manager who it is assumed has not discretion over when there are inflows and outflows AND therefore should NOT be penalizedrewarded in their performance evaluation due to these changes in assets which might have been on a greatterrible time period for the market. Yet as an individual I am also interested in Time Weighted IRR because for example I wish to compare several of my portfolios each of which follows the advice of a different financial newsletter. Using Time Weighted IRR for this comparison is the best approach. In addition, by comparing the Time Weighted and Asset Weighted IRR for a single portfolio I can get a sense whether my inflowsoutflows helped or hindered performance. If I am adding to portfolio periodically, but chose to only purchase non-money market positions when say both 50 and 200 day moving averages are exceeded, then I can evaluate this timing rule. 3) It has been a long while since I looked at the formula for the two calculations, but the Asset weighted IRR is more complicated, and I believe already contains all of the data needed to all for ignoring asset flows and calculating the Time Weighted IRR. If this is so, it surprises me that when I spoke to IAM tech support that they indicated that they only do the Asset Weighted IRR, have no plans to include the other calc, and that it is very rare that any of their customers have asked for that as a feature. Unfortunately based on the chart in this review I wasted a bunch of time down loading, trying, and reading parts of the manual before finding out that for my purposes it is very inadequate. Given that AAII gives Members a discount on IAM (and hence indirectly is endorsing it as a good choice I urge AAII to lobby for getting both calcs into the program). 4) To AAII, Id suggest future articles make it somewhat clearer how software rates regarding some of the different goals that a user might have: a) Track my portfolio quickly and easily with little manual input from my AND calculate its rate of return. b) Do above and compare performance to a benchmark c) to a benchmark that I can define e. g. a spliced benchmark using for example 40 SP500 20 MSCI and 40 5 year treasuries. d) Do above and calculate the Time Weighted return e) Do above and calculate return after certain tax assumptions or e) allow me to enter my estimated LT and ST cap gains tax rate as well as state tax rate for CG. Somewhere in this hierarchy Id also put calculate the Sharpe ratio. I have assumed that all software will do a good job at supporting one at tax preparation time with Schedule D. If one is investing in a taxable acct all that you can live on is your after tax return. If ones return does not beat an appropriate benchmark (and most people do not so a passive asset allocated index approach makes most sense). Even if one beats a benchmark then the question that Hulbert FInancial Digest raises appropriately is - is the excess return due to taking more risk than the index FWIW, for the time being rather than creating my own Excel spreadsheet, the portfolio tracker of Morningstar is fairly good on the features I need. Peter from TN posted over 5 years ago: Leon, there are many Quicken books offered for sale at Amazon. I have been using Quicken for many years. I dont remember if I ever had a manual. I think maybe the help and users guide included with the software may have been better in days gone by. Edward from OR posted over 5 years ago: In my 2nd post I incorrectly commented on Joes comment - IAM calculates only a Time Weighted IRR as he reported. Nonetheless, it only does the one type of IRR calc. Unfortunately AAII does not allow one to edit comments. Sorry for any confusion I may have caused, I believe the rest of my comments are accurate. David from HI posted over 5 years ago: I agree with Edward that the IRR calculations are of great interest. If there are corrections to be make from the original article, could we get an update Thanks. Saul from NY posted over 5 years ago: Although I dont recall a mention of this in the review, IAM handles options and related transactions very well. As far as I know, this is a feature that is not included in the other two programs reviewed. Option traders should try IAM for this feature alone. Edward from ON posted over 5 years ago: Do any of these programs deal with foreign exchange issues I hold stocks denominated in both CDN and US and the ability to handle differenrt currencies woudl be an important consideration. Ron from ON posted over 4 years ago: I have the same question as Edward. Can any of the portfolio management programs handle transactions, portfolios and reporting in more than one currency It should be possible to track transactions andor portfolios in different currencies and then to automatically convert to a single user-selected currency using FX rates available on the internet and display consolidated reports. Jeffrey from VT posted over 4 years ago: Im back looking at reviews. I use Quicken 2010 and find its such a pain, so many transactions dont download properly and need manual attention. Ive got so many Placeholder Entries that it will take hours to clear them up. Anyone have experience with programs that do the downloads (from Scottrade and Vanguard) more easily William from VA posted over 4 years ago: As noted on Quickens site, unlike past versions, Mac users cannot use the current version of Quicken Premier for stocks and bonds unless you are running a Windows emulator - a pain. You should correct your table to reflect that. Brad from Singapore posted over 4 years ago: It looks like Captools is still the only one offering Multi-Currency Portfolio Management. Is that correct R Rhodes from TX posted over 4 years ago: Your own surveys show a dramatic increase in the use of Apple computers. I suggest in the future that Windows or MAc usability be noted right at the top of every comaprison study. It will save the MAc users valuable time. Ivan Hipschman from CA posted over 4 years ago: I have used both FundManager and a version of Investment Account Manager (actually Portfolio Manager 5, a clone of Investment Account Manager which was marketed by BetterInvesting). Having used both, I would like to give my opinion. I actually find FM easier to use than IAM. It has excellent documentation and help facilities. Both programs have excellent, personal suppport. IAM used email and FM has an online forum. Both responded quickly and helpfully, but the forum format is very helpful in making other users questions and the responses to them available. The major feature which makes FM more useful is its excellent graphic capabilities, which are totally absent from IAM and are not referenced in the review. The graphic capabilities I use include simple plots of investments showing close, high, low and volume for the day and can include dividends if desired moving averages allocation pie charts and stack charts, which show the change in allocation over time overlay, for comparison, of multiple investments with or without dividends portfolio value investment or portfolio gain investment cost - value investment cost - price, which includes a line showing my break even point for the investment on any date and a great many more graphs which some may find useful. All the appropriate graphs include symbols which show my purchases, sales and dividends for that security. The professional version, which I do not own, adds more sophisticated technical analysis graphs. It is also helpful that FM allows price data download from multiple sites, which is valuable if Yahoo is down or does not cover the securities you want information on. FMs reporting capabilities are also superior to IAM and include custom report capabilities using about 200 predefined columns which can be built into a custom report. The professional version, again which I do not own, reportedly allows creation of custom report columns using formulas of your own design. Mark from AZ posted over 4 years ago: I am a representative of Fund Manager. A few comments on our product: 1) Fund Manager supports multiple currencies in all versions of the product. You can track investments in up to 25 different currencies. There is a tutorial on this here: 2) Fund Manager supports calculating Sharpe Ratio and many other statistics in the Professional and Advisor versions. See the Custom report. 3) Fund Manager calculates both Time Weighted Returns (TWR) and Return on Investment (ROI) yields. The online documentation has a discussion of each, and the equations used here: 4) The reviews feature comparison table incorrectly states that Fund Manager doesnt support short positions. It does support short positions. For a FAQ on this topic, see: 5) The review also incorrectly states Fund Manager doesnt support bond premiums, discounts and amortization. It does support all these, and the Professional version has an amortizationaccretion calculator. 6) The review summary has a note about our broker downloads maybe not being correct I dont believe this is true, nor is it mentioned in the review of our product. Bruce Stowe from WA posted over 4 years ago: Ive used IAM for a number of years - back to its PRK days. Over the past two years it has become increasingly buggy with frequent crashes, and in one instance randomly doubling my position in a single portfolio. I suspect that by the nature of the errors and time frame the program has not been properly upgraded to Windows 7. Upon query support has told me at various times that the program could not have made the errors that support does not know why these events happened, or that the problem is Norton. I have now had to remove and re-install IAM three times over the past 18-24 months. FM clearly has more flexability in user defined fields and reports - including IRRROI by objective that IAM does not offer. Further the file formats supported by FM for importexport are more useful. IAM is due for a good dusting and cleaning, and strong upgrade. IAMs current status is such that I would strongly encourage a good look at FM before investing the time and money to properly set-up you portfolios in either program Kevin Ryan from FL posted over 3 years ago: After reading all of these posts Im convinced that the best software is my lot history sheet and macro enabled work books that I have developed in excel. Id like to invest in something professionally developed but the pros and cons dont add up so Ill wait it out until theres an app for that Teck from Loading. posted over 3 years ago: i am a recent reader of the comments - and i need help from any user of IAM on constructing portfolios as opposed to ex-post portfolio reporting and performance analysis - and if anyone has used the IAMs data feed from QuoteMedia (any issues) does IAM do multi currency Jason from Hawaii posted over 2 years ago: I found Fund Manager 12.9 to be a very intuitive, powerful investment management program. It has that satisfying feel of wanting the program to do something, and then realizing on the next click, it exceeded your expectations. The discussion board is very help. The most difficult part is understanding and setting up the portfolio structure so it can sync with online sources shared sweep accounts work correctly. It took most of a Saturday to setup the software, consolidate six accounts and load 15 years of history. Time very well spent John from CA posted over 2 years ago: I have been using IAM since December, 2013, replacing the AWFUL Quicken Premier which I still use ONLY for downloading data from banks and credit cards. IAM handles data download fairly well for Schwab and Fidelity. But it requires manual input of new purchases from Vanguard. It clashes when using Trend Micro anti virus, which necessitates my turning the anti virus off BEFORE I can load IAM. Their tech support via phone is great. Will answer your QUESTION briefly. I subscribe to stockcharts for graphs. Basically IAM does what it suppose to do. I use it mainly to find out one of the many Preferred stock I may hold on cost. And it does that very quickly using their program, written in the FoxBsse language (a compiled version of old dBase). Quicken Premier asked numerous SILLY questions when you download, even asking you whether you want to use average cost or FIFO for a money market fund. Awful software in everyway. This is happens when Intuit has the monopoly. I can say the same on their awful Turbo Tax, gets more bossy (force you to go through interview. extremely rigid on the Form 8949, which is a must for any stock trading. John Kiang from CA posted over 2 years ago: Re: IAM, Investment Account Manager, the owner of IAM and I have worked together and isolated the bug. Many antivirus program such as the one I used, Trend Micro Platinum will DISALLOW software such as IAM to make changes (giving data info)your PC. After numerous phone calls to Trend Micro, we have finally make IAM exe file AND the FOLDER where IAM files reside as EXCEPTION. I can run IAM with my Trend Micro fully protected without crash. It now runs almost reliably without crash. On rare occasions with zillions of window internet connections (tabs) open, IAM may crash BUT I have never lost any data. I use Windows 7 with lots RAMS.